深淵求索 - Deepseek 之道列表
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最近在看 AI 的可能性, 先前 AI 的策略分析, 的確有讓我驚艷到
Deepseek R1 策略選擇, 方案 SWOT 分析
於是用這檔基金來看看：
基金實驗 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列－穩定月收益基金Ａ(日圓避險)(月配息)
首先先看 AI 能否幫我像 試算表那樣方便計算, 但很奇怪, 第一筆的單位數都算錯...
(小數除法有問題？）（我用了 Felo AI, chatgpt, deepseek r1 14B, genimi 2 flash...)
但很多小數都錯, 像 chatgpt 加上 推理 後的第一次回答正確, 第二次又錯了...
記錄在後面;
原本以為離線版的 deepseek r1:14B 有這問題, 可能是因為 14B還太小？
但改成 32B 同樣也有浮點數運算精確度的問題...
經過一晚上的研究, 終於了解了, 紀錄在這篇：
線上版的 deepseek, 似乎好多了, 可能是用了Q8 或 FP16 或甚至更高的模型?
不過計算先交給試算表, AI 還是有其長項, 教我這個 逢低加碼策略：
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續問：
以這基金為例, 若使用逢低加碼策略, 那當基金淨值低於多少時, 可以再加碼操作, 加碼是買相同金額20萬, 還是金額要調整, 有沒有具體最適公式可以參考？
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chatgpt :
逢低加碼策略沒有「一刀切」的最適公式，不過可以參考下面這種基於跌幅和均線的思路來設計操作規則，供您做進一步調整與回測：
1. 設定參考價格與跌幅閾值
2. 加碼金額的考量
- 固定加碼金額：
您可以保持與原本每筆定額相同，例如每次加碼200,000元（扣除手續費後約20萬元的實際投入）。 - 動態調整加碼金額：
也可以根據跌幅幅度來調整加碼金額，例如：加碼金額=固定金額×(1+PrefPref−Pcurrent) 這樣當跌幅較大時，投入更多資金，但同時要嚴格控制總資金風險。
3. 具體範例
假設：
- 參考價格(P_ref)： 915.06元
- 跌幅閾值(T)： 5%
- 當基金淨值 Pcurrent < 915.06×0.95 = 869.31元時，觸發加碼信號。
- 加碼金額： 固定加碼200,000元（或您可根據跌幅動態調整）
另外，您也可以參考移動平均線策略：
- 計算近期（如50日）的移動平均價，假設為930元
- 設定當基金淨值低於930×0.95 = 883.5元時，加碼操作
4. 注意事項
- 回測驗證：
建議利用歷史數據對所設定的參數（參考價格、跌幅閾值、加碼金額）進行回測，確保在不同市場狀態下都有合理表現。 - 風險管理：
加碼操作應控制在總資金的合理比例內，避免因市場長期下跌導致過度集中風險。 - 靈活調整：
市場環境和基金波動性會改變，建議定期檢視和調整策略參數，而非一成不變。
小結
一個具體的參考公式可以是：
- 設定參考價格 Pref（例如最近一次買入價或50日均線）。
- 當基金淨值 Pcurrent<Pref×(1−T) 時（例如T=5%），觸發加碼信號。
- 加碼金額可固定（如200,000元）或根據跌幅動態調整。
這樣的規則既簡單又便於實施，您可以根據自己的風險承受能力與投資目標進行進一步優化。
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Felo AI :
在使用逢低加碼策略時，投資者通常會根據基金淨值的變化來決定何時加碼以及加碼的金額。以下是一些具體的操作建議和公式，幫助您更有效地進行逢低加碼。
逢低加碼的基本原則
設定加碼的觸發點：
- 一般來說，當基金淨值下跌到某個百分比時，可以考慮進行加碼。常見的觸發點包括：
加碼金額的調整：
- 加碼金額可以根據淨值的下跌幅度進行調整。以下是一些常見的加碼策略：
- 固定金額加碼：每次加碼固定金額，例如每次加碼20萬元。
- 比例加碼：根據下跌幅度調整加碼金額，例如：
- 淨值下跌10%時，加碼20萬元。
- 淨值下跌20%時，加碼40萬元。
- 淨值下跌30%時，加碼60萬元。
具體加碼公式
以下是一個簡單的加碼公式，可以根據您的風險承受能力和投資策略進行調整：
- 加碼金額公式：
加碼金額=基準金額×(1+下跌幅度百分比)
例如，如果您的基準金額是20萬元，當基金淨值下跌20%時，加碼金額計算如下：
加碼金額=200,000×(1+0.20)=240,000
這意味著在淨值下跌20%時，您可以考慮加碼24萬元。
實際操作建議
持續監控基金表現：定期檢查基金的淨值變化，並根據設定的觸發點進行加碼。
靈活調整策略：根據市場情況和個人財務狀況，靈活調整加碼金額和頻率。
分批加碼：如果市場持續下跌，可以考慮分批加碼，而不是一次性投入所有資金，以降低風險。
設定停利點：在加碼後，設定合理的停利點，以確保在市場回升時能夠獲利了結。
總之，逢低加碼策略可以有效地提高投資回報，但需要謹慎操作，並根據市場情況和個人風險承受能力進行調整。
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線上版 Deepseek R1
一、擇時加碼的核心邏輯
「越跌越買，低點放大部位」
透過「金字塔式加碼」在淨值下跌時分批買入，降低平均成本，待反彈時加速獲利。
關鍵在於：嚴格設定觸發條件 + 保留足夠現金等待機會。
二、具體操作步驟（以你的基金為例）
步驟1：設定「觸發加碼」的條件
條件1：單日跌幅 > 2%
例如：1/10 淨值從 924.49 → 911.46，跌幅 -1.41%（未觸發）。
條件2：累積跌幅 > 5%（自近期高點計算）
例如：1/17 高點 926.84 → 1/22 跌至 927.57（僅波動 0.08%，未觸發）。
條件3：技術面超賣訊號（如 RSI < 30）
需搭配看盤軟體，此處暫不深入。
步驟2：規劃「加碼資金比例」
步驟3：保留現金，紀律執行
三、實戰演練（用你提供的淨值數據）
情境：自 2024/12/30 起，原始投入 20 萬元，保留 40 萬元現金等待加碼。
設定觸發條件：單日跌 >2% 或累積跌 >5%。
1. 2025/1/10 淨值暴跌至 911.46
2. 2025/2/10 淨值跌至 921.80
3. 2025/2/13 淨值回升至 925.8
❗️ 問題：為何範例中未觸發加碼？
你的基金 波動率偏低（最大單日跌幅僅 -1.4%），不符合激進加碼條件。
解決方案：若想強制執行此策略，需：
改選 波動更大的基金（如新興市場股票、科技股基金）。
放寬觸發條件（例如單日跌 >1% 即加碼）。
四、改進版激進擇時加碼（調整條件）
若堅持操作此基金，修改規則如下：
觸發條件：單日跌 >1% 或 累積跌 >3%。
加碼比例：每觸發一次加碼 20 萬元。
重新演練（重點日期）：
1. 2025/1/10 淨值 911.46
2. 2025/2/10 淨值 921.80
3. 2025/2/13 淨值 925.8
計算損益：
原部位：216.516 單位（12/30 買入）
加碼部位：219.43 單位（1/10 買入）
總價值：(216.516 + 219.43) × 925.8 ≈ 403,846 元
總成本：200,000（原） + 200,000（加碼） = 400,000 元
獲利：403,846 - 400,000 = +3,846 元（未計配息）
五、關鍵注意事項
市場可能長期不反彈：若基金持續陰跌，加碼會擴大虧損。
→ 務必設定 「最大加碼次數」（例如最多加 3 次）。
避免「All-in」心態：永遠保留現金，防止彈盡糧絕。
情緒紀律 > 技巧：下跌時敢加碼、上漲時不追高最難執行。
六、搭配工具提升勝率
技術指標輔助：
RSI <30：超賣訊號出現時加碼。
布林通道跌破下軌：統計學上的反彈機率增加。
基本面檢查：
結論：擇時加碼的威力與風險
最終建議：
先在小部分資金（例如 20%）測試此策略，確認自身執行力與市場反應後，再逐步放大比例。
被動加碼法：
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測試紀錄；
問題：
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有一檔基金, 淨值走勢為：
（日期/每單位淨值）
2024/12/30 923.72
... (中間這邊我在這先略過）
2025/2/13 925.8
這檔基金是月配息, 目前配息配了兩次如下：
（日期/每單位分配金額）
2025/01/08 6.448
2025/02/07 6.422
目前我的投資方式是, 每月配完息買一筆
每筆購買金額是203000元 (其中3000元為手續費)
現在已交易購買三筆, 購買日期如下, 申購淨值為當日淨值 :
2024/12/30
2025/1/14
2025/2/12
請問我這三筆各買了多少單位數（單位數請取到小數點後三位）,
利息領到多少(利息請取到整數, 小數部分四捨五入）, 目前的賺賠狀況？
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結果：
交易日期的淨值有抓對, 但很奇怪 第一筆 200000 / 923.72 的值都算錯...
( 正確應該是 216.5158 , 取三位四捨五入是 216.516 )
Chatgpt
Deepseek R1
chatgpt + 推理
第一次對了, 但有時又做錯了...
Genimi 2.0 flash
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修改問題, 直接給他買好的單位數：
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...
現在已交易購買三筆如下,
（購買日期/購得單位數）
2024/12/30 216.516
2025/1/14 218.565
2025/2/12 216.995
請問我這三筆利息領到多少(利息請取到整數, 小數部分四捨五入）, 目前的賺賠狀況？
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Felo AI
218.565 * 6.422 = 1403.62 ~= 應該是 1404
chatgpt + 推理
Deepseek R1
很奇怪, 利息還是算錯了, 是否因為是 14B 的問題 (之後來改成 32B 的看看）
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前面的試算表就能做到,
改來問重頭戲：
問題：
請問這樣的每月買一筆的投資方式是否正確, 有沒有更好更激進的做法, 具體應該怎麼操作？
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chatgpt :
以下提供一些觀點和建議，供您參考，但請注意這不構成具體投資建議，也非專業理財諮詢，具體操作請根據您自身的風險承受能力與投資目標來決定：
每月定額買入的優缺點
優點：
- 風險分散： 定期定額（DCA）能在市場波動時分散進場時點，避免一次性買入帶來的價格風險。
- 自動化執行： 能幫助建立紀律性投資習慣，不必過於擔心短期市場波動。
- 成本平均： 長期下來可達到平均買入成本，降低單一時點進場的不確定性。
缺點：
- 錯失低價機會： 如果市場長期處於上升趨勢，固定金額可能無法在低價時集中買入以獲得更大收益。
- 收益激進性有限： 對於較激進追求高報酬的投資人，單純定期定額可能不夠靈活。
更激進的策略與操作建議
如果您希望在風險可控的前提下，追求更高報酬，可以考慮以下幾種做法：
加碼策略（逢低加碼）：
- 操作方式： 除了每月固定投入外，當基金淨值低於一定標準（例如低於過去幾個月的移動平均或歷史低位）時，額外增加投資金額。
- 優點： 在價格低迷時能以更低成本買進，長期下來可能提高整體收益。
- 注意： 此法需要一定的市場觀察和判斷，避免在下跌趨勢中持續加碼而承擔過大風險。
技術分析入場：
- 操作方式： 結合技術指標（如RSI、MACD、均線等）判斷市場超賣狀態，選擇在超賣或回調時增加投資。
- 優點： 可提高進場時的安全邊際。
- 注意： 技術分析並非萬無一失，需搭配其他風險控管措施。
部分資金一次性大額買入：
- 操作方式： 如果您對市場趨勢非常有信心，且有足夠的風險承受能力，可以考慮將部分資金在認為價格特別有吸引力時一次性大額買入。
- 優點： 捕捉市場底部機會可能帶來更大收益。
- 注意： 這種方式風險較高，市場短期內波動可能使大額買入的資金短期浮虧，心理壓力也會較大。
動態調整買入金額：
- 操作方式： 不必每月固定投入同一金額，而是根據當前市場估值及個人資金狀況，靈活調整投入額度。例如，在市場情緒較低迷時加大投入，反之則減少。
- 優點： 更靈活地利用市場波動，有望獲得較低平均成本。
- 注意： 需要良好的市場判斷和資金管理能力，否則容易追高或過度抄底。
小結
- 每月定額買入（如您目前的操作）： 是一個較為穩健的策略，適合長期投資且希望降低市場時點風險的投資人。
- 激進策略： 可以透過逢低加碼、技術分析判斷、動態調整投入金額或部分大額買入，來提升收益，但相應的風險也會提高，需要嚴格的風險管理與心理準備。
建議您在考慮更激進策略前，可以先進行模擬或小額實踐，了解自身對市場波動的反應，並設定明確的止損和止盈計劃。同時，定期檢視與調整投資組合，確保符合您的長期目標和風險承受能力。
希望這些建議對您有幫助！
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